Text copied to clipboard!
Naslov
Text copied to clipboard!Pooblaščenec za skladnost na področju preprečevanja pranja denarja (AML)
Opis
Text copied to clipboard!
Iščemo pooblaščenca za skladnost na področju preprečevanja pranja denarja (AML), ki bo odgovoren za vzpostavljanje, izvajanje in nadzor programov skladnosti, povezanih s preprečevanjem pranja denarja, financiranja terorizma in drugih oblik finančnega kriminala. Ta vloga je ključna za zagotavljanje, da organizacija posluje v skladu z veljavno zakonodajo, regulatornimi zahtevami, internimi politikami ter najboljšimi praksami na področju upravljanja tveganj in skladnosti. Kandidat bo tesno sodeloval z vodstvom, pravno službo, notranjo revizijo, operativnimi ekipami in zunanjimi regulatorji pri prepoznavanju, ocenjevanju in zmanjševanju tveganj, povezanih s strankami, transakcijami, produkti in geografskimi območji poslovanja.
Pooblaščenec za skladnost na področju AML bo pripravljal in posodabljal interne pravilnike, postopke in kontrolne mehanizme, ki podpirajo učinkovito izvajanje programa preprečevanja pranja denarja. Pomemben del dela vključuje spremljanje sprememb zakonodaje, regulatornih smernic in industrijskih standardov ter pravočasno uvajanje potrebnih prilagoditev v poslovne procese. Od izbranega kandidata pričakujemo visoko stopnjo natančnosti, analitičnega razmišljanja, integritete in sposobnosti samostojnega odločanja v zahtevnih situacijah.
V tej vlogi boste izvajali preglede strank in postopke poznavanja stranke (KYC), ocenjevali tveganja, spremljali sumljive transakcije ter sodelovali pri pripravi poročil za pristojne organe. Prav tako boste vodili ali podpirali notranje preiskave, povezane z morebitnimi kršitvami AML zahtev, ter pripravljali priporočila za izboljšanje kontrolnega okolja. Uspešen kandidat bo sposoben jasno komunicirati kompleksne regulatorne zahteve različnim deležnikom in izvajati usposabljanja zaposlenih za krepitev kulture skladnosti v organizaciji.
Delo zahteva dobro razumevanje finančnih produktov, transakcijskih tokov, ocenjevanja tveganj in regulatornega poročanja. Zaželen je kandidat z izkušnjami v bančništvu, fintech okolju, plačilnih storitvah, zavarovalništvu ali drugih reguliranih dejavnostih, kjer je upravljanje skladnosti bistvenega pomena. Poleg tehničnega znanja je pomembna tudi sposobnost sodelovanja v medfunkcijskih ekipah, upravljanja prioritet in učinkovitega reševanja problemov v dinamičnem okolju.
Idealni kandidat bo proaktiven, etičen in usmerjen v izboljšave procesov. Znal bo uporabljati podatkovne analize, nadzorne sisteme in poročila za prepoznavanje vzorcev tveganega vedenja ter predlagati ukrepe za zmanjšanje izpostavljenosti organizacije regulatornim, finančnim in uglednim tveganjem. Če vas motivira delo na presečišču regulative, analitike in poslovanja ter želite prispevati k varnemu in odgovornemu finančnemu okolju, je to odlična priložnost za nadaljnji razvoj kariere.
Odgovornosti
Text copied to clipboard!- Vzpostavljanje, izvajanje in nadzor AML politik, postopkov in kontrol.
- Spremljanje skladnosti poslovanja z zakonodajo s področja AML in CFT.
- Izvajanje ocen tveganj za stranke, produkte, kanale in geografska območja.
- Pregledovanje opozoril in analiza sumljivih transakcij ter vedenjskih vzorcev.
- Priprava regulatornih poročil in sodelovanje s pristojnimi nadzornimi organi.
- Izvajanje KYC in skrbnih pregledov strank, vključno z okrepljenim pregledom.
- Usposabljanje zaposlenih o zahtevah AML, internih pravilih in dobrih praksah.
- Sodelovanje pri notranjih preiskavah in obravnavi morebitnih kršitev skladnosti.
Zahteve
Text copied to clipboard!- Najmanj visokošolska izobrazba s področja prava, ekonomije, financ ali sorodnega področja.
- Izkušnje na področju AML, skladnosti, KYC ali upravljanja regulatornih tveganj.
- Dobro poznavanje zakonodaje o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma.
- Sposobnost analitičnega razmišljanja in interpretacije kompleksnih podatkov ter predpisov.
- Izkušnje s pripravo politik, postopkov in regulatornega poročanja.
- Odlične komunikacijske sposobnosti in sposobnost sodelovanja z različnimi deležniki.
- Visoka stopnja integritete, diskretnosti in odgovornosti pri delu z občutljivimi podatki.
- Zaželeno poznavanje nadzornih sistemov, transakcijskega monitoringa in orodij za analitiko.
Možna vprašanja na razgovoru
Text copied to clipboard!- Kakšne izkušnje imate na področju preprečevanja pranja denarja in skladnosti?
- Ali ste že pripravljali ali posodabljali AML politike in interne postopke?
- Kako pristopate k preiskavi sumljivih transakcij ali opozoril iz nadzornih sistemov?
- Katere regulatorne zahteve s področja AML in KYC najbolje poznate?
- Ali imate izkušnje s sodelovanjem z regulatorji ali pri pripravi poročil za nadzorne organe?
- Kako bi izboljšali kulturo skladnosti v organizaciji?
- Katere analitične ali nadzorne sisteme ste pri delu že uporabljali?
- Kako določate prioritete pri obravnavi več sočasnih primerov z visokim tveganjem?
